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TKI Verify · Identidade e onboarding

Quem entra na sua plataforma é quem diz ser.

O TKI Verify confere pessoas e empresas antes da primeira transação e continua atento depois dela. Prova de vida, perícia do documento, comparação facial, bases oficiais e listas restritivas num fluxo só, com as regras da sua operação e a sua marca na tela.

Falar com o comercial Ver as funções
  • Pessoas e empresasKYC e KYB no mesmo painel
  • Na sua marcaweb, app ou link de captura
  • Painel e APIregras sem código, webhooks
Demonstração com pessoa e documento de exemplo. Números ilustrativos.

Para que serve

Um cadastro bem conferido protege o caixa, o compliance e a conversão.

Fraude de identidade custa duas vezes: no prejuízo de quem entrou com dados de outra pessoa e no cliente legítimo que desistiu no meio de um cadastro cansativo. O Verify foi desenhado para resolver as duas pontas.

Onboarding sem fraude

Conta laranja, identidade sintética, documento adulterado e selfie tirada de uma tela param na entrada, antes de virar chargeback, MED ou saque indevido.

Compliance com prova

KYC, KYB e PLD/CFT com cada consulta, cada decisão e cada responsável registrados. Quando a auditoria pedir, o histórico já está montado.

Conversão preservada

Quem é legítimo passa em poucos passos. A etapa extra só aparece quando o risco pede, e não para todo mundo que se cadastra.

Funções

Do primeiro clique ao monitoramento, cada etapa tem a sua conferência.

O fluxo se organiza em quatro momentos. Você liga só o que a sua operação precisa, na ordem que fizer sentido para o seu produto.

Captura

A imagem certa, de uma pessoa real, num aparelho confiável.

O Verify guia a pessoa na tela, recusa foto ruim na hora e procura sinais de ataque antes de gastar qualquer consulta.

Prova de vida ativa e passiva
Desafios guiados, como piscar ou virar o rosto, e uma análise da imagem que não pede nada a mais ao usuário.
Detecção de ataques
Foto de foto, foto de tela, máscara, vídeo gravado, deepfake e injeção por câmera virtual.
Captura de documentos
RG, CIN, CNH física e digital, passaporte, RNM e CRLV, com o tipo identificado automaticamente.
SDK ou link hospedado
A captura roda no seu site, no seu app ou num link enviado ao cliente, sempre com a sua marca.
Sinais do dispositivo
Aparelho adulterado, emulador e localização incoerente com o endereço declarado entram na conta do risco.

Validação

Ler, periciar, comparar e cruzar com o que é oficial.

Com a captura aprovada, o documento é lido e periciado, o rosto é comparado e os dados passam por bases oficiais e listas restritivas, em paralelo.

Leitura do documento (OCR)
Os campos são extraídos e estruturados, prontos para preencher o cadastro sem digitação.
Documentoscopia
Fonte, layout, foto trocada e sinais de edição digital são checados contra o modelo de cada documento.
Face match
A selfie é comparada com a foto do documento e, para quem volta, com a foto já verificada no cadastro.
Bases oficiais
Situação do CPF e do CNPJ e a consistência de nome, nascimento e registro de óbito.
PEP, sanções e listas restritivas
Pessoas politicamente expostas e listas de sanções nacionais e internacionais, com o vínculo mostrado no dossiê.
Background check
Processos judiciais, mandados e antecedentes, dentro da finalidade e da base legal do seu uso.
Risco de e-mail e telefone
Idade, reputação e vínculo dos contatos informados, para pegar identidade sintética já no cadastro.

Decisão

Um score, as suas regras e um motivo anotado.

Cada resultado vira peso num score de risco. As regras da sua operação dizem o que fazer com ele: aprovar sozinho, mandar para a fila ou recusar.

Score de risco configurável
Peso por sinal e faixa de corte por produto, por canal ou por perfil de cliente.
Três saídas
Aprovar, revisar ou reprovar. Os casos de fronteira caem na fila de análise manual.
Motivo registrado
Cada decisão guarda a regra, a versão do fluxo e os dados que a sustentaram.
Listas próprias
Bloqueio e permissão por CPF, CNPJ, aparelho, e-mail ou telefone, com sinal de cadastro repetido.

Monitoramento

Identidade não é uma foto do dia do cadastro.

O Verify revisita a base no ritmo que você definir e pede uma nova prova de vida nos momentos sensíveis da relação com o cliente.

Revisão periódica
PEP, sanções, situação cadastral e processos refeitos na frequência que você escolher.
Prova de vida nos momentos de risco
Troca de senha, aparelho novo, recuperação de conta e Pix ou saque fora do padrão.
Alertas
Mudou algo no perfil, o aviso chega no painel e no seu sistema, por webhook.
Perfil reaproveitável
O que já foi verificado fica no histórico da pessoa ou da empresa e evita pedir tudo de novo.

KYB · Empresas

Todo CNPJ tem alguém por trás. O Verify mostra quem.

Para abrir conta de empresa ou credenciar um lojista, o cartão CNPJ não basta. O Verify monta o quadro societário, chega ao beneficiário final e confere cada sócio com o mesmo cuidado dado à pessoa física.

  • Situação cadastral CNAE, data de abertura, endereço e situação na base oficial.
  • Quadro societário sócios e administradores, em mais de um nível quando há holding no meio.
  • Beneficiário final quem controla de fato, a partir da participação mínima que você definir.
  • Sócios verificados prova de vida, documento e listas para quem assina pela empresa.
  • Listas da empresa sanções, cadastro de empregadores por trabalho análogo ao escravo, processos e protestos.
  • Revisão contínua alerta quando muda o contrato social ou a situação cadastral.

Orquestração de fluxos

Você desenha o caminho. O Verify percorre.

Um construtor visual para montar o fluxo de cada produto: o que pedir, em que ordem e o que fazer com cada resultado. Mudou a política, muda o fluxo, sem esperar a próxima entrega do time de tecnologia.

Gatilhos

Cadastro, login, aparelho novo, Pix ou saque acima do limite e agenda periódica.

Regras e condições

Combinações com E e OU, faixas de score, listas próprias e exceções por produto.

Etapas em paralelo

Consultas que não dependem uma da outra rodam ao mesmo tempo, e a resposta sai antes.

Versões

Cada mudança vira uma versão nova. Se algo sair do esperado, volte para a anterior.

Conectores

Bureaus e fornecedores que você já contrata entram como mais uma etapa do fluxo.

Relatório de execução

Onde cada fluxo para, quanto tempo leva e por que um caso foi parar na fila.

Análise manual

Quando a regra não decide, a sua equipe decide com tudo na tela.

Os casos de fronteira caem numa fila com prioridade e prazo. O analista vê a captura, o documento, as consultas e o motivo do alerta lado a lado, decide e deixa registrado o porquê.

  • Fila com prioridade e prazo os casos mais antigos e os de maior valor sobem primeiro.
  • Equipes e permissões cadastro, compliance e prevenção a fraude, cada uma vendo só a sua parte.
  • Motivo obrigatório nenhuma aprovação ou recusa sai sem justificativa.
  • Pedido de reenvio o cliente recebe o link e refaz só a etapa que falhou.
  • Trilha de auditoria quem viu, quem decidiu e quando, exportável para a auditoria.
  • Indicadores aprovações, revisões, recusas e motivos por período, fluxo e canal.
POST /v1/verificacoes
{
  "fluxo": "onboarding-pf",
  "pessoa": { "cpf": "•••.482.•••-17" },
  "referencia": "cliente-8812",
  "retorno": "https://seusite.com.br/webhooks"
}
201 Created · link de captura gerado com a sua marca
  • verificacao.criadaa pessoa recebeu o link
  • verificacao.aprovadascore e regras aprovaram
  • verificacao.em_revisaocaiu na fila de análise
  • verificacao.reprovadacom o motivo da recusa
  • monitoramento.alertaalgo mudou no perfil

API e webhooks

Uma chamada inicia. Um webhook avisa o resultado.

O seu sistema cria a verificação, a pessoa faz a captura no link ou no SDK e o resultado chega por webhook. Quem não quer integrar agora opera tudo pelo painel.

  • API REST documentada com ambiente de teste antes de valer de verdade.
  • SDK para web e apps com a captura guiada dentro do seu produto.
  • Link hospedado no seu domínio, para enviar por e-mail, SMS ou WhatsApp.
  • Webhooks assinados com registro de entrega e nova tentativa automática.
  • Dossiê por API fotos, consultas e decisão de cada caso para o seu arquivo.

Segurança e LGPD

Biometria é dado sensível. E é tratada assim.

A LGPD classifica a biometria como dado pessoal sensível. No TKI Verify, a sua empresa é a controladora dos dados dos seus clientes e a TKI atua como operadora: trata imagem e documento só para a verificação contratada, em seu nome e conforme as suas instruções.

Ler a Política de Privacidade
Finalidade clara na tela
A captura explica por que a selfie e o documento são pedidos e para que vão servir.
Só o necessário
O fluxo pede o que a sua regra exige. O que não é usado nem chega a ser coletado.
Prazo de guarda definido
Você define por quanto tempo imagens e resultados ficam guardados. Passado o prazo, são eliminados.
Criptografia e acesso por perfil
Dados cifrados em trânsito e em repouso, permissões por equipe e registro de quem acessou o quê.
Direitos do titular
Pedidos de acesso, correção e eliminação seguem pelo controlador, com o apoio da TKI no que couber à operação.

Com a TKI

Já usa o TKI Fintech ou o TKI Gateway? O Verify entra no mesmo cadastro.

TKI Fintech

Conta aberta só depois de conferida.

KYC e KYB antes de o saldo movimentar, e uma nova prova de vida quando o cliente troca de aparelho ou faz um Pix fora do padrão dele.

Conhecer o TKI Fintech

TKI Gateway

Lojista credenciado com dono identificado.

Credenciamento de lojistas e sellers com KYB, sócios conferidos e beneficiário final identificado antes do primeiro saque.

Conhecer o TKI Gateway

Sem a TKI por trás do seu produto? O Verify funciona sozinho, pela API ou pelo painel, ligado ao sistema que você já tem.

Central de respostas

Respostas rápidas sobre o TKI Verify.

7 respostas diretas, sem letra miúda.

Não encontrou a sua dúvida?Fale com um especialista e receba uma resposta personalizada.

É o sistema de verificação de identidade da TKI Tecnologia. Ele confere pessoas e empresas no cadastro e ao longo da relação: prova de vida, leitura e perícia do documento, comparação facial, consulta a bases oficiais e listas restritivas, score de risco com as suas regras, fila de análise manual e monitoramento contínuo.

Sim. No KYB, o Verify consulta a situação cadastral do CNPJ, monta o quadro societário, identifica o beneficiário final a partir da participação que você definir e aplica aos sócios a mesma verificação da pessoa física. A empresa também passa por listas de sanções, processos e protestos.

Não. A tela de captura, o link e as mensagens saem com a sua marca, as suas cores e o seu domínio. A TKI fica na camada de tecnologia.

Para começar, não: o painel cria verificações, envia o link de captura e mostra o resultado, e os fluxos são montados no construtor visual. Para integrar ao seu cadastro existem API REST com ambiente de teste, SDK para web e apps e webhooks assinados.

A biometria é dado pessoal sensível. A sua empresa é a controladora e define a finalidade e a base legal; a TKI atua como operadora e trata as imagens só para a verificação contratada, com prazo de guarda definido, criptografia e acesso por perfil. Os detalhes estão na Política de Privacidade.

Sim. No TKI Fintech, o Verify confere quem abre conta antes de o saldo movimentar. No TKI Gateway, credencia lojistas e sellers com KYB. Ele também funciona sozinho, ligado ao sistema que você já usa.

O investimento é definido por proposta, conforme as etapas do fluxo e o volume de verificações esperado. Fale com o comercial pelo formulário ou escreva para contato@tkitecnologia.com.

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  • Fluxo desenhado para o seu produto e o seu risco
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